El Análisis de Riesgos en un modelo de Compliance

1. Ausencia de tiempo y recursos, puede ser un desafío a la hora de llevar a cabo un análisis de riesgos de cumplimiento adecuado, especialmente si se trata de una organización grande y compleja.

• • Hay que tener en cuenta que el cumplimiento no es un evento puntual sino un proceso continuo, y que es importante dedicar los recursos y tiempo necesario para mantener una buena gobernanza de cumplimiento y adaptarse a los cambios regulativos.

2. Dificultad para identificar y evaluar todos los riesgos, especialmente si no se cuenta con una buena comprensión del negocio y de cómo funcionan los procesos y procedimientos internos.

Identificar y evaluar todos los riesgos se complica debido a varios factores como:

• • Complejidad de las regulaciones que sean difíciles de entender.

• • Cambios regulatorios frecuentes.

• • Falta de conocimiento interno de las actividades y los procesos de la organización.

• • Falta de datos si no se tiene acceso a la información necesaria.

3. Ausencia de participación de todas las áreas de la organización: Es importante que todas las áreas de la organización participen en el análisis de riesgos ya que puede resultar en una falta de comprensión de los riesgos asociados con las actividades y procesos específicos de una área o departamento, lo que puede llevar a una falta de cumplimiento en esa área. Es difícil involucrar a todas las áreas y obtener su colaboración por lo que es recomendable implementar una serie de estrategias:

• • Establecer un equipo de cumplimiento que involucre a representantes de todas las áreas de la organización.

• • Comunicar claramente las políticas y procedimientos a todos los empleados y que comprendan su rol en el cumplimiento.

• • Capacitar a los empleados sobre cumplimiento y cómo identificar y reportar los riesgos.

• • Establecer un sistema de reporte  fácil de usar para que los empleados puedan reportar los riesgos de cumplimiento.

• • Utilizar herramientas de software de gestión de riesgos para automatizar la recopilación y el análisis de datos, lo que permite ahorrar tiempo y recursos y promover una participación más activa de todas las áreas.

• • Promover una cultura en la que los empleados entiendan la importancia del cumplimiento y que estén dispuestos a trabajar para lograrlo.

4. Cambios constantes en la regulación y el entorno empresarial pueden presentar desafíos para mantener un análisis de riesgos de cumplimiento actualizado. Esto se debe a que las regulaciones pueden cambiar con frecuencia y las empresas pueden enfrentar nuevos riesgos a medida que se expanden o cambian sus operaciones. Sin embargo, existen algunas estrategias que una organización puede utilizar para abordar esta cuestión:

• • Monitorear continuamente los cambios regulatorios y mantenerse actualizado con las últimas regulaciones y cambios en el entorno empresarial, y asegurarse de que el análisis de riesgos se actualiza en consecuencia.

• • Realizar revisiones regulares del análisis de riesgos para asegurar que sigue siendo relevante y preciso.

• • Incorporar el análisis de riesgos en la planificación estratégica de la organización para que se puedan tomar en cuenta los riesgos en las decisiones futuras.

• • Crear un sistema de alerta temprana para detectar y responder rápidamente a los cambios en la regulación y el entorno empresarial.

5. Falta de experiencia en análisis de riesgos, puede ser un desafío para una organización, ya que puede resultar en una falta de comprensión de los riesgos asociados con las regulaciones y las leyes aplicables, lo que nos llevaría a una falta de cumplimiento.

Para abordar esta cuestión, una organización puede implementar diferentes medidas como:

• • Capacitar a los empleados sobre cumplimiento y cómo identificar y evaluar los riesgos.

• • Utilizar recursos externos y consultar con expertos en cumplimiento para obtener asesoramiento y orientación sobre cómo identificar y evaluar los riesgos.

• • Implementar herramientas de gestión de riesgos utilizando software específico para automatizar la recopilación y el análisis de datos, lo que permite ahorrar tiempo y recursos y promover una participación más activa.

6. No tener visión a largo plazo y no anticipar cómo pueden afectar los riesgos a la organización en el futuro, nos lleva a una falta de comprensión de los riesgos asociados y por lo tanto a una falta de cumplimiento. 

Se pueden establecer una serie de medidas para evitar este problema, tales como:

• • Incluir un análisis de riesgos en la planificación estratégica y asegurarse de que se integre en la planificación de la organización para que se puedan tomar en cuenta los riesgos en las decisiones futuras.

• • Utilizar un enfoque basado en procesos en lugar de tratar de identificar todos los riesgos posibles y así enfocarse en los procesos clave y los puntos críticos de control.

• • Monitorear continuamente los cambios regulatorios y asegurarse de que el análisis de riesgos se actualiza en consecuencia.

7. Falta de objetividad, neutralidad e imparcialidad en el proceso de identificación y evaluación de los riesgos asociados con las regulaciones y las leyes aplicables puede ocurrir cuando se utilizan métodos subjetivos o se basan en suposiciones o prejuicios, en lugar de en datos objetivos y un enfoque estandarizado.

Es importante ser objetivo al evaluar los riesgos, pero a veces puede ser difícil evitar la influencia de factores subjetivos como las preferencias personales o la presión de los intereses de grupo.

La falta de objetividad puede resultar en una subestimación o sobreestimación de los riesgos, lo que puede llevar a una falta de cumplimiento o a la adopción de medidas innecesarias para mitigar riesgos que no existen o no son significativos. Por lo tanto es importante contar con un enfoque objetivo y estandarizado para identificar y evaluar los riesgos de cumplimiento, y seguir un proceso claro y documentado para garantizar la objetividad en el análisis de riesgos.

8. No tener un enfoque sistemático puede presentar desafíos y puede resultar en una falta de comprensión completa de los riesgos asociados con las regulaciones y las leyes aplicables.

Un enfoque sistemático para el análisis de riesgos de cumplimiento incluye seguir un proceso claro y estandarizado para identificar, evaluar y mitigar los riesgos.

Si no se sigue un enfoque sistemático al realizar el análisis de riesgos, es posible que se pasen por alto algunos riesgos importantes o que se sobrevaloren otros.

9. Comunicación y coordinación deficiente entre las áreas de la organización. La falta de fluidez e interacción efectiva entre las diferentes áreas de una organización durante el proceso de identificación, evaluación y mitigación de los riesgos puede llevar a una falta de cumplimiento o a la adopción de medidas innecesarias para mitigar los riesgos.

Esto puede incluir la precariedad de una comunicación clara y oportuna, la falta de coordinación entre los diferentes departamentos y la ausencia de un sistema de reporte y alerta temprana.

La comunicación y coordinación efectiva son fundamentales para garantizar un análisis de riesgos de cumplimiento eficaz, ya que permiten identificar los riesgos de manera completa, evaluarlos de manera precisa y mitigarlos de manera efectiva. 

No es una tarea sencilla coordinar y comunicar eficazmente el análisis de riesgos con todas las áreas de la organización y asegurar que todos estén al tanto de los riesgos identificados y las medidas de mitigación implementadas.

10. Carecer de una cultura de Compliance se refiere a la falta de conciencia y compromiso de los empleados con las regulaciones y las leyes aplicables en una organización. Esto puede manifestarse en un desconocimiento de las regulaciones y las leyes aplicables, una falta de interés en el cumplimiento, una ausencia de capacitación y educación sobre cumplimiento, y una falta de conciencia de los riesgos de cumplimiento.

Una cultura de cumplimiento es la creación de un ambiente en el que el cumplimiento se valora y se promueve como una parte integral de las operaciones de una organización. Una cultura de cumplimiento efectiva se basa en la conciencia, la educación, la comunicación y la participación activa de todos los empleados de la organización.

Hay que tener en cuenta que la implementación de un modelo de cumplimiento no es un proceso estático, sino que requiere una supervisión continua y actualizaciones regulares para adaptarse a los cambios en la regulación y cambios internos.

Laworatory es el primer laboratorio de soluciones para el cumplimiento normativo que cohesiona el mundo legal y la tecnología. Nuestro objetivo es ayudar a las organizaciones a digitalizar procesos en el ámbito legal.

Si quieres obtener un informe con el análisis de riesgos penales de tu organización puedes completar el cuestionario de evaluación desde aquí.